Banco Central exige informar al Coaf envíos de cripto superiores a US$ 10 mil

El Banco Central publicó este lunes (23) dos resoluciones que modifican la regulación de criptoactivos en el país, exigiendo que las transferencias de valores superiores a US$ 10 mil en activos digitales sean reportadas al Consejo de Control de Actividades Financieras (Coaf). La medida, que incluye operaciones con billeteras autocustodiadas, busca aumentar la transparencia y fortalecer el monitoreo de movimientos financieros en el sector de criptomonedas.

Nuevas reglas para el mercado cripto

La Resolución BCB 588 determina que las operaciones de transferencia de activos virtuales, ya sea desde o hacia billeteras bajo autocustodia, entren en la lista de transacciones que deben ser comunicadas al Coaf si superan el valor equivalente a US$ 10 mil (alrededor de R$ 55 mil al tipo de cambio actual). El objetivo es alinear el mercado brasileño con las mejores prácticas internacionales de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Por su parte, la Resolución BCB 589 amplía el alcance del monitoreo, incluyendo otras operaciones financieras que involucren activos virtuales y estableciendo criterios para la identificación y comunicación de movimientos sospechosos. Las nuevas normas entran en vigor de inmediato, exigiendo a las instituciones reguladas mayor atención al perfil de las operaciones de sus clientes.

Impactos para exchanges e inversionistas

Con la obligatoriedad de informar al Coaf las transferencias superiores al nuevo límite, las exchanges y plataformas de negociación de criptomonedas en Brasil deberán adaptar sus procesos internos de cumplimiento y monitoreo. Esto incluye el refuerzo de sistemas de identificación de clientes (KYC) y análisis de riesgo asociados a transferencias grandes, incluso cuando involucren billeteras no custodiadas por la propia plataforma.

Para el inversionista, el cambio representa un aumento de la vigilancia sobre operaciones de mayor valor, especialmente en transacciones entre exchanges y billeteras privadas. Aunque la autocustodia se considera una forma de preservar la soberanía sobre los criptoactivos, ahora será monitoreada más de cerca por las autoridades financieras.

Contexto internacional y brasileño

La decisión del Banco Central sigue la tendencia global de intensificación de la regulación sobre transferencias de criptoactivos. Organismos internacionales, como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), recomiendan que los movimientos superiores a determinados valores sean reportados para combatir delitos financieros. Países como Estados Unidos y miembros de la Unión Europea ya adoptan prácticas similares, exigiendo transparencia a las plataformas y usuarios de criptomonedas.

En Brasil, la preocupación por el uso de activos digitales en esquemas de lavado de dinero ha crecido, acompañando el aumento del volumen negociado en el sector. Según datos recientes, el mercado nacional de criptoactivos movió miles de millones de reales en 2025, siendo objeto de creciente atención por parte de reguladores y autoridades de fiscalización.

Qué observar a continuación

Las nuevas resoluciones del Banco Central provocarán una rápida adaptación del sector de criptoactivos, con impacto directo en el funcionamiento de las exchanges y la dinámica de las transferencias entre billeteras. Inversionistas y empresas deberán seguir de cerca posibles actualizaciones en los procedimientos de cumplimiento, además de eventuales efectos sobre la privacidad y la facilidad para mover grandes volúmenes de criptoactivos.

El mercado observa cómo las plataformas implementarán los requisitos técnicos para identificar y reportar transacciones al Coaf, especialmente cuando involucran billeteras autocustodiadas, que tradicionalmente ofrecen mayor anonimato. Especialistas consideran que la medida puede desalentar prácticas ilícitas, pero también imponer desafíos operativos al sector.

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Con información de BeInCrypto Brasil.

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Quem escreve no CoinsFrontier

Alexandre Bianchi

Fundador da Bianchi Capital e do Zayion AI. ~10 anos no mercado de ativos digitais, autor de referência e presença na mídia.

Autor de “O Manual do Criptoinvestidor”Presença na RedeTVPublicado no Terra+150 mil seguidores

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